根据新葡的京集团3512vip党组统一部署，2023年4月17日至6月21日，集团公司党组第二巡视组对中国邮政储蓄银行辽宁省分行党委进行了巡视。2023年8月1日，党组巡视组向辽宁省分行反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）对巡视整改的思想认识。8月2日，召开巡视整改专题党委会（扩大）会议，认真检视本轮巡视发现的问题，强化对巡视整改的政治自觉、思想自觉、行动自觉。

　　（二）主体责任履行情况。省分行党委高度重视巡视整改工作，在巡视整改专题民主生活会上深入查摆了存在问题。集中整改期内，共召开7次党委会议，8次巡视整改领导小组会议，研究推进巡视整改工作。党委书记做到“四个亲自”，推动解决重点难点问题。分行党委组织全行上下同部署、同推进、同整改，党委班子成员实行周例会，专题研究布置分管领域巡视整改工作。

　　（三）监督责任履行情况。纪委办制发了巡视整改监督方案，并形成监督情况报告。组织部门制定选人用人专项检查整改方案、台账并积极抓好落实。

　　二、已完成的整改事项

　　辽宁省分行党委对巡视反馈的40个具体问题，29个问题已解决，11个问题尚未解决，问题解决率72.5%。共制定160项整改措施，116项措施已完成，39项完成阶段性目标且持续推进，5项措施尚未完成，措施完成率96.9%。

　　（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神有差距，落实党中央决策部署不到位”方面的整改情况

　　1.学习贯彻党的二十大精神方面

　　一是责任单位已在党委会上对滞后于省分行安排两个多月才印发宣贯方案的问题进行反思和检讨。二是开展宣传贯彻方案落实情况自查，更新行内党建宣传阵地内容。

　　2.高质量发展方面

　　一是通过通报、考核等方式提升利差管控意识，紧跟政策变化及时宣贯。二是加强成本收入产出效益评估；从严审批成本费用支出，严格管控成本开支标准，动态掌控成本使用情况。三是持续推进低效网点治理工作，压降运营成本。

　　3.服务乡村振兴重点工作方面

　　一是制发2023年推进落实乡村振兴意见，涉农贷款净增完成监管计划，组织分支行开展全面自查整改。制发2023年服务乡村振兴专刊，通报督导分支行服务乡村振兴工作情况。 二是各分支行积极向农业农村机构，报送服务乡村振兴相关数据，定期督导推进国家级涉农龙头企业授信落地。截至2023年11月末，农村基建贷款同比增幅434%。

　　4.绿色金融方面 

　　加大绿色贷款投放，截至11月末，绿色贷款增速已高于各项贷款增速。认真开展碳核算工作，超额完成总行目标。

　　5.服务实体经济方面

　　一是明确三农、小企业、公司和消费等条线支持实体经济的重点领域及具体措施，截至11月末实体贷款增量已超同期。二是做好银企对接和名单触达，重点支持专精特新及科创企业；组建普惠业务代表队伍，提升营销能力；推动主动授信业务模式落地；培育经营主体，开展“千亿送贷”行动；依托“流水贷”提升小微审贷时效。

　　6.防范金融风险方面

　　一是开展整改问责工作，促进全面整改，加大监督检查力度，强化培训，完善考核体系。二是对此类问题开展全面排查，将落实一手房贷款抵押登记手续纳入合作机构考核范围。要求具备抵押登记办理条件的在一个月内完成抵押登记办理，最长不得超过3个月，并定期开展检查。三是开展涉案风险排查，重新核实涉案情况，针对关注人员，严防案件风险。

　　（二）关于“落实全面从严治党战略部署有差距，‘两个责任’落实不到位”方面的整改情况

　　7.履行主体责任方面

　　一是省、市分行党委2023年度落实全面从严治党主体责任清单已明确分工和责任单位，层层压实责任，推动逐级逐项抓好贯彻落实。二是学习了巡察工作领导小组工作规则，研究了省分行2023-2027年巡察工作规划和2023年巡察工作重点。三是制定并印发《辽宁省分行基层党组织巡察整改公开情况自查和抽查检查工作方案》，规范巡察整改公开工作，为巡察整改工作的顺利开展提供有利保障。   

　　8.纠治形式主义问题方面

　　一是已组织开展全行理论学习不深不实问题自查，发现并整改问题36条，进一步推动基层党组织理论学习走深走实。二是转发通知文件，引导下级分支机构贯彻落实集团与总行相关要求。全辖新增多个“1+N”综合服务方案，各地市邮政代理营销公司业务实现全覆盖，进一步提升协同发展与能力建设成效。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，干部人才队伍和基层党组织建设存在薄弱环节”方面的整改情况

　　9.严肃党内组织生活方面

　　相关党支部重新按规定程序召开专题组织生活会，专题组织生活会起到了应有的警示作用。党建部与纪委办加强沟通协调，信息进一步畅通。    

　　10.干部人才队伍建设方面

　　经自查，各市分行均已完成“领航工程”基层人才库建库目标。            

　　11.干部任前把关方面

　　经自查，除集团巡视反馈问题外，省、市分行不存在新增干部任前把关不严的情况。下发《关于进一步加强领导人员管理工作有关事宜的通知》，加强对干部的日常管理和监督。                                                        

　　12.执行回避制度方面

　　2023年8月15日，已对相关人员进行岗位调整，符合我行履职回避相关规定。根据《中国邮政储蓄银行党委运用监督执纪“第一种形态”落实主体责任办法（2021年版）》，对负责人给予批评教育。

　　13.党建工作责任制落实方面

　　一是按照整改要求，进行批评教育，抽查市分行党组织书记考核方案，党组织书记述职考核结果同方案保持一致。二是机关党委对涉及问题的15个时任支部书记进行批评教育，已组织市分行开展自查，未发现“优秀”比例超标问题。三是全辖一级支行党总支已全部调整为党支部，机构设置更加科学，运行效率得到提升。全辖20人以上党支部全部成立党小组，使党员参加组织生活更加便捷。

　　14.机关党建工作方面

　　一是已组织开展举一反三检查，未发现相关问题。已建立换届选举工作台账，进一步推动换届提醒机制落实。二是已对机关纪委书记进行调整，今后严格按制度执行。三是已下发任免文件，明确省分行党建工作部主任、机关党委副书记兼任省分行机关纪委书记。四是涉及的两个党支部已经提前换届，按规定程序完成新一届支委会选举。已建立全辖换届选举工作台账，并组织相关工作检查，发现问题4个，制定整改措施4条，已整改完毕。

　　(四)关于“深化巡视、审计整改不严不实，压力传导打折扣”方面的整改情况

　　15.审计问题整改方面

　　一是开展整改问责工作，促进全面整改。二是加大监督检查力度，现场与非现场检查相结合。强化培训，提升员工履职能力。三是完善考核体系，提升考核有效性。

　　（五）关于“贯彻落实集团公司党组重要工作安排不力，转型发展质效不高”方面的整改情况

　　16.协同发展方面

　　截至11月末，辽宁省分行已与省公司协同开展公司业务代理营销培训5期，培训人次81人全部通过考试，持续提升代理营销人员公司业务从业水平。

　　17.转型发展方面

　　一是制定《财富管理三年行动方案》，明确客户迁徙及AUM增长重点步骤。二是强化联动营销，多部门协同，推动AUM、客户等重点指标，组织开展代发进企业、0元客户焕活、企业微信批量经营等多项活动。三是撰写三化营销手册，厘清业务、操作及经营流程。 

　　18.公司业务发展方面

　　一是截至11月末，辽宁省分行已成立多个“1+N”服务团组，新增多个“1+N”综合服务方案，制定并发布服务团组细则和分层分类经营机制，引导下级机构强化1+N综合营销意识。线上保理已成功放款。二是经省分行党委审议，下发帮扶指导文件，明确相关措施，制定相关政策。截至11月末，“强县弱行”摘帽率75%。

　　19.消费信贷发展方面

　　一是制定三大主题海报及文案，多渠道开展宣传。建立差异化营销管理机制，提升合作方准入效率和合作渗透率。定期通报发展情况，对落后分行进行帮扶指导。二是开展业务能力提升培训及目标论证工作，提升支行产能。开展特色支行专项帮扶指导，提升贷款投放和资产质量。

　　三、对长期整改任务采取的重要措施和取得的阶段性成效

　　（一）关于“学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神有差距，落实党中央决策部署不到位”方面的整改情况

　　1.学习贯彻党的二十大精神方面

　　一是印发通知，建立学习贯彻党的二十大精神相关文件台账；规范各级各类党建宣传栏。二是对行内宣传贯彻党的二十大精神的重要要求和工作安排进行排查，提升本单位宣传贯彻落实党的二十大精神的及时性。

　　2.高质量发展方面

　　一是通过完善利率管理方案、优化存贷款业务结构、积极推进存贷款差异化定价、交叉销售提升综合收益。二是下发跨年度比学赶超活动方案，确保年度业务发展的有效衔接。三是优化人员学历、年龄和质量，持续督办市分行人力资源向销售岗位流动。

　　3.防范金融风险方面

　　一是针对巡视发现的一手房贷款抵押预告登记到期失效的担保未及时办理正式抵押登记的7笔业务逐笔进行整改，目前5笔业务已完成整改，2笔业务持续整改中。持续跟进二级分行整改落实情况，对分行进行监督与指导。二是利用科技赋能，丰富排查手段，组织各条线将行内系统风险数据纳入排查范围。

　　(二)关于“落实全面从严治党战略部署有差距，‘两个责任’落实不到位”方面的整改情况

　　4.履行主体责任方面

　　一是2023年相关工作已完成，待上级部署明年工作后，再按要求落实相关工作。年底省分行党委已开展了2023年度落实全面从严治党主体责任清单自查评估工作。二是加强对省分行巡察工作领导小组履职情况监督。三是组织了辽宁省分行机关党支部及辖内市分行开展巡察整改公开情况的自查和抽查工作，立查立改，促进全行巡察整改公开工作常态化、制度化、规范化。

　　5.纠治形式主义问题方面

　　已下发文件，明确各级党组织要进一步加强对“三会一课”记录的核查。已开展理论学习不深不实自查，组织制定整改措施，形成整改报告。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，干部人才队伍和基层党组织建设存在薄弱环节”方面的整改情况

　　6.干部人才队伍建设方面

　　截至2023年11月末，省管干部中年轻干部占比已达到10%以上，干部队伍结构逐步改善。

　　7.干部任前把关方面

　　对2023年已提任的11名省管干部进行自查，以及对阜新、朝阳市分行的巡察和2023年尽职检查中，均未发现干部任前把关不严的问题。

　　8.执行回避制度方面

　　2023年10月16日，要求各市分行按季度开展履职回避自查及报告，并将履职回避执行情况作为2023年人力条线工作考核的一项重要内容，对于未按规定执行履职回避的，在年度人力工作考核中，对市分行扣减10-20分。

　　9.党建工作责任制落实方面

　　一是认真制定党建述职方案，将行内综合考评成绩作为党建述职评议的重要依据之一，确保考评结果同方案保持一致。二是省分行已针对相关问题开展远程培训，全辖各党支部全部符合优秀率不超过三分之一的要求。三是建立党组织设置情况台账。将机构调整流程等事宜纳入基层党建工作检查和培训。

　　10.机关党建工作方面

　　一是每年初组织各单位报送上年度换届选举工作台账。不定期开展换届选举和增补委员流程规范等培训。二是已建立全辖换届选举工作台账，定期提醒换届，严格执行“两请示两批复”制度。

　　(四)关于“深化巡视、审计整改不严不实，压力传导打折扣”方面的整改情况

　　11.落实巡视整改主体责任方面

　　已将“年轻干部队伍建设”作为各市行行长2023年的重点工作之一。截至2023年11月末，省分行党委将5名优秀年轻干部充实到省管干部队伍中，省管干部中50岁及以上人员占比降为40%。

　　（五）关于“贯彻落实集团公司党组重要工作安排不力，转型发展质效不高”方面的整改情况

　　12.协同发展方面

　　明确2023年协同考核指标清单，对各市分行进行宣贯培训。开展2023年协同指标自查整改，完成指标增设。

　　13.消费信贷发展方面

　　一是提升与优质房企、头部中介合作紧密度。联合合作渠道开展各类营销活动，提升主动授信触达响应。二是制定特色支行建设方案，持续提升特色支行产能。沈阳、丹东、营口市分行已完成公积金数据直连，本溪、朝阳、抚顺市分行处于招标流程。

　　四、下一步整改工作安排

　　（一）牢固树立“四个意识”，严格落实巡视整改的政治要求。省分行党委将全面贯彻落实党的二十大精神，牢固树立“四个意识”，提高政治站位，以动真碰硬的政治勇气和鲜明的政治态度，全面贯彻巡视工作方针，落实政治巡视要求。

　　（二）强化巡视整改主体责任，建立健全巡视整改工作长效机制。全面落实集团公司党组巡视整改要求，压实整改责任。深化巡视整改，坚持例会制度，研究巡视整改进展情况，配合集团公司评估组做好巡视整改评估工作。

　　（三）加强常态化巡视整改工作，保障措施落地见效。纪检机构强化监督检查，有效监督保障巡视整改工作落地落实。加强干部队伍建设，强化任前把关，严格落实履职回避等制度，不断完善反洗钱工作体系，持续加大服务乡村振兴工作力度，践行绿色发展理念，全力做好绿色金融大文章。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改进展情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：024-31921069；

　　电子邮箱：lnpsbcxgb@163.com。