根据集团公司党组巡视工作统一部署，2023年4月17日至6月20日，党组第四巡视组对广东省分行党委进行了巡视。2023年8月4日，党组巡视组向广东省分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）坚持担当政治责任，及时布置巡视整改。省分行党委书记切实担当政治责任，第一时间主持召开党委（扩大）会议，组织党委班子和省分行机关部门负责人专题学习传达巡视整改有关文件以及集团公司党组第四巡视组巡视反馈意见并对巡视整改工作进行安排部署。

　　（二）坚持党委主责统筹，周密部署推动整改。省分行党委组织会议专题研究巡视整改方案，组织各二级分行对照集团巡视反馈问题开展整改落实，召开学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想主题教育暨集团巡视整改专题民主生活会。定期召开巡视整改专题会，确保各项整改工作任务高质量按期完成。

　　（三）坚持履行各自责任，扎实开展巡视整改。省分行党委书记担负起整改第一责任人职责，对巡视整改负总责，党委班子成员担当起“一岗双责”，按照各自职责抓好分工范围内的整改落实工作。省分行机关部门和党员领导干部担负整改的具体责任，形成整改的工作合力。

　　（四）坚持督导约谈检查，推动整改落实到位。召开巡视整改推进会、开展巡视整改督导检查与专题调研，省分行党委书记对20名二级分行党委书记进行巡视整改督导集中约谈，确保巡视整改工作落地见效。

　　（五）坚持落实“四个标准”，标本兼治推进整改。省分行党委严格落实巡视整改“四个标准”，坚持全面整改、立行立改，做到“当下改”，同时深挖根源、举一反三、建立长效机制，做到“长久立”，印发12项规范性文件。

　　二、已完成的整改事项

　　广东省分行党委针对巡视反馈的41个具体问题，39个问题已解决，2个问题尚未解决，问题解决率95.12%。制定119项整改措施，111项措施已完成，8项完成阶段性目标且持续推进，措施完成率100%。

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，推动高质量发展有不足”方面的整改情况

　　1.政治理论学习方面

　　一是对辖内各二级分行党委理论学习中心组学习情况开展自查和抽查，梳理党委理论学习中心组学习方面注意事项及制度依据下发辖内各党组织学习。二是要求各二级分行安排包括一级支行在内的党支部书记旁听党委理论中心组学习。9月安排部门负责人和二级分行党委书记旁听了省分行党委理论中心组学习，10月省分行党委委员巡听了7家分行党委理论学习中心组学习。将开展巡听旁听纳入落实全面从严治党主体责任清单和党组织书记述职评议考核。

　　2.贯彻落实党中央重大决策部署方面

　　一是加强对科创客群金融服务需求对接，截至11月末，全省“专精特新”及科创贷款结余全国排名第3。二是加大开发新兴产业重点行业，截至11月末，全省战略性新兴产业贷款余额较2022年末增加35.88亿元。三是全面分析客户投诉情况，约谈二季度客户投诉整治活动排名靠后分行，共召开7次防范电信网络诈骗专班工作小组会议，开展重点地市个人账户涉赌涉诈风险管理要求落实情况检查工作。组织开展网点服务“四位一体”专项检查、强化服务培训等，在总行第二期录像监控检查中得分95.7分，同比提升了8名。

　　3.推动高质量发展方面

　　加强政策分析和考核宣贯，对照总行标准完善调整省内绩效考核调整方案。召开二级分行经营管理绩效考核暨中间业务专项约谈督导会，约谈了排名落后分行。

　　4.防范化解金融风险方面

　　一是组织员工参加合规知识考试，分管行长召开信贷业务、柜面业务以及理财业务典型案件回放研讨会，对案件防控较为薄弱的分行开展现场警示教育宣讲。二是对2020年以来辖内受到监管行政处罚整改情况进行重检，通报2023年上半年尽职检查工作情况，开展“合规文化下基层”系列活动，加强合规文化建设。三是下发防范过度授信的整改工作措施，开展关于“过度授信问题”客户风险排查，对存在实质性过度授信风险的客户，分行均已纳入退出计划。四是针对逾期较多的分行下发督办函，把关注类贷款指标纳入消费信贷基础管理评价。截至11月末关注类贷款年增较去年同期减少4.96亿元；正常类向关注类迁徙率（含信用卡）较去年同期下降0.28个百分点。五是强化限额管控，针对不良新发生多的分行开展督导，组织大额不良档案会审。组织开展评级治理，非零售方面共下发7期关于法人评级治理工作进展情况的通报，截至9月末，阶段性完成评级治理考核目标，对公客户有效评级覆盖率99.98%，对公评级及时更新率90%（目标80%）。零售方面8月至9月已完成4户授信管理模式转换、授信方法变更、产品评分更新。

　　5.全面肃清李国华不良影响方面

　　在全省组织开展全面彻底肃清李国华等违纪违法人员不良影响排查工作，将检查结果纳入对各单位考核评价，组织相关单位对存在问题进行整改。

　　（二）关于“落实全面从严治党主体责任有缺失，履行监督责任有差距”方面的整改情况

　　6.党委履行责任方面

　　一是组织对2020年民主生活会、2021年党史学习教育专题民主生活会查摆的问题进行回头看，问题已完成整改。梳理民主生活会注意事项及制度依据，下发辖内各党组织学习贯彻。二是组织开展领导人员的述职报告全面对照自查，督促问题落实整改。制定省分行部门领导人员年度述职报告模板，加强对省分行部门领导述职报告审核。

　　7.纪委履行监督责任方面

　　一是对反馈的信访件开展核查，对2020年以来采取函询进行处置的问题线索开展自查，并组织对省市分行纪检干部信访、问题线索核查培训，进一步提升专业能力。二是根据省分行部门人员2020、2021年受党纪处理情况，对2020、2021年部门绩效考核得分重新进行计算、复核，并印发《关于加强省分行部门绩效考核工作的通知》，规范省分行部门绩效等级评定。

　　8.整治“四风”问题方面

　　一是相关部门组织员工学习《关于转发<中央纪委国家监委公开通报十起加重基层负担的形式主义、官僚主义典型问题>的通报》，进一步优化工作安排，后续未再出现类似问题。二是明确公务用车必须严格按照临时租赁车辆制度执行，组织辖内机构开展2023年车辆租赁和公务用车情况自查，未发现社会车辆租赁情况方面的问题。

　　9.基础管理方面

　　一是按合同规定要求供应商及时补充提供履约保函。在外包类合同中增加了关于履约保证材料的条款，规定费用结算时需出具履约保证材料才能支付合同价款。对于新签订的外包类合同，加强审查并将履约保函作为付款依据之一。二是强化协同，推动在建工程转固定资产形成闭环管理，将在建工程转固情况纳入检查，截至11月末已完成全省6批合计21个单位（含运营中心）的现场检查。三是针对未及时结算送审某营运用房装修工程的问题，已完成结算送审。开展工程项目结算送审专题培训，要求二级分行加强对施工单位送审、结算单位初审时间的考核。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不扎实，干部监督管理有差距”方面的整改情况

　　10.落实“三重一大”决策制度方面

　　对议题申请流程进行了优化调整，在全省开展“三重一大”相关制度解读培训，开展全省“三重一大”决策制度执行情况专项检查并进行通报。

　　11.严肃党内政治生活方面

　　开展组织生活会流程培训，组织辖内党组织对集团公司巡视反馈民主生活会（组织生活会）相关问题开展对照自查，10-11月到9家分行开展监督检查，梳理组织生活会方面注意事项及制度依据下发辖内各党组织学习。

　　12.人才队伍建设方面

　　一是深入学习选人用人制度，进一步强化新时代党的组织路线的落实。省分行党委“一把手”对二级分行党委“一把手”进行巡视整改督导集中约谈，督促二级分行加快年轻干部队伍建设，并安排9名干部到二级分行交流任职。组织开展省分行党委管理人员培训班、新提任一级支行行领导培训班、新提任二级支行长培训班，提升新提拔年轻干部的政治素质和综合水平。二是启动人才库更新工作，截至11月末，完成中级管理人才库目标优化更新工作，新入库35人，中级管理人才库完成率达到97%。

　　13.执行干部选拔任用制度方面

　　一是在全省组织开展干部考察情况对照自查，自查发现对应问题的5家二级分行已完成整改工作。二是完善干部任职台账，对任职满6年未交流的二级分行副职重点管理，对无法交流的，严格按照制度要求进行分工调整；对1名任职满6年未调整分工的一级支行副职进行分工调整。三是完善干部变动台账，按季度常态化开展试用期考核工作。10月完成2022年第三季度提任领导人员的试用期考核工作。

　　14.干部人事档案管理方面

　　对抽查中发现干部档案存疑信息进行调查核实，已完成2位干部档案核实工作和1位干部党员身份认定程序。组织开展人事档案管理全面对照自查，截至2023年10月末，自查发现问题的两家二级分行已完成缺失干部人事档案的补充。

　　（四）关于“落实巡视、审计等监督发现问题整改有差距，问题整改不彻底”方面的整改情况

　　15.上一轮巡视反馈问题整改落实方面

　　截至11月末，主动授信获客完成全年进度87.29%。呆账核销年核销全国第一，年ABS出账全国第三。信用卡不良率全国排名25位，较年初提升6位。全省汽车分期当前不良率低于全国水平，发展稳健。推动信用卡商圈建设，截至9月末，线下特惠商户数已达2.7万户，排名全国第一。

　　16.监管、审计检查问题整改方面

　　对前三季度监管通报问题整改情况进行自评估、复评估，向监管部门报送省分行2023年前三季度监管意见落实情况报告。

　　（五）关于“落实集团公司党组重要工作安排不扎实，推动‘5+1’战略转型有短板”方面的整改情况

　　17.服务粤港澳大湾区建设方面

　　组织大湾区分行VIP客户发展交流会，持续开展非金融增值服务幸福点兑换并提供成本补贴。截至11月末，累计为大湾区分行提供权益成本补贴超过77万元，已为大湾区分行提供36场高端客户活动支撑。

　　18.拓展生态金融方面

　　一是促进中间业务发展，截至11月末，代销业务手续费净收入同比增长24.5%，排名全国第17位，超全国平均水平3.7个百分点。本年新增有效客户数排名全国第2，完成总行目标的52.31%。全省理财经理配备率101.11%。二是截至2023年11月底，全年累计新增价值存款考核口径排名全国第8。个人客户重点AUM排名、理财月日均保有量净增量排名及资管信托保有量净增量排名均为全国第4。全省自营存款年增排名全国第8，个人存款付息率较上年压降10BP，提前完成总行全年压降目标。

　　19.发挥协同金融优势方面

　　推广辖内先进发展经验、强化考核，截至11月末，中邮长期期交新单保费完成全年目标进度95.6%；中邮5年交及以上终身寿险新单保费完成全年目标进度119.3%；中邮健康险新单保费完成全年目标进度64.4%，高于2022年全年实现的中邮保险健康险新单保费112.67个百分点。中邮证券三方存管新开账户累计数完成总行目标的122.96%。

　　20.绿色金融发展方面

　　已成立1家生态支行，1家蓝色金融服务中心，截至11月末，全省绿色贷款余额占比5.5%，提升0.47个百分点。开展绿色信贷、ESG风险分类标识排查和补录，进一步提升绿色金融基础数据治理效果。

　　三、对长期整改事项采取的主要措施和取得的阶段性成效

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，推动高质量发展有不足”方面的整改情况

　　1.推动高质量发展方面

　　一是优化资源驱动，并强化考核，进一步发挥考核“指挥棒”导向作用。截至11月末，实现个金中收同比增长24.5%。电子支付全年净增绑卡客户完成总行目标的138.50%；全年快捷支付交易金额排名全国第2。二是持续强化成本精细管理，截至2023年11月末，全行累计成本收入比同比压降0.55个百分点，优于总行预算目标1.04个百分点。不可撤销贷款承诺较年初压降规模全国第1，节约经济资本占用3.52亿元。

　　（二）关于“落实巡视、审计等监督发现问题整改有差距，问题整改不彻底”方面的整改情况

　　2.上一轮巡视反馈问题整改方面

　　一是截至11月末，全行累计实现自营收入同比增幅8.81%。二是截至11月末，业务及管理费总量及成本收入比均控制在总行要求范围内。三是年度预算中年度利润目标增幅高于收入目标增幅，发挥目标引领作用。

　　3.监管、审计检查问题整改方面

　　建立问题整改督办台账，截至11月末，已完成整改25个问题，还有11个问题持续推进整改。

　　四、下一步整改工作安排

　　（一）强化政治担当，持续深化巡视整改。省分行党委将坚持以钉钉子精神，对已完成的整改问题，阶段性组织“回头看”，着力巩固拓展整改成果、防止问题反弹；对需要长期整改的问题，分阶段明确目标，切实整治巡视整改形式主义、官僚主义，以高质量的整改诠释对党的绝对忠诚。

　　（二）持续强化日常监督，着力构建长效机制。把巡视整改监督检查工作作为省分行纪委履行监督职责重要抓手，把整改日常监督做深做实做细。坚持举一反三、标本兼治，推动建章立制，真正做到管长远、固根本。

　　（三）巩固巡视整改成效，积极推动高质量发展。以落实巡视整改为契机，认真推动落实“5+1”转型发展战略，强化“六大能力”建设，聚焦“十大战略任务”，打造“三大核心优势”，积极服务粤港澳大湾区建设和助力乡村振兴，持之以恒防范化解金融风险，切实把巡视整改成果转化为推动高质量发展的强大动力。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改进展情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：020-38187078；电子邮箱：luyunxi@psbc.com。