福建省莆田市涵江区江口邮政营业所立足侨乡、创新求变，实施“五动”（活动拉动、项目带动、场景推动、专业联动、政策驱动）工作法，走访拓客，取得了骄人的业绩。截至3月27日，江口营业所2023—2024年度金融跨年度营销余额新增3724万元，余额规模突破8亿元，标保规模达4380万元，列全市邮政第一，实现首季“开门红”目标。

　　精准施策

　　跨年度营销启动以来，江口营业所坚持落实市分公司“无余额不稳，无保险不富，无中收不强”的活动部署，以党建进社区、乡村振兴、金融便民等为切入点，用心用情服务客户，打赢首季“开门红”战役。

　　江口镇有很多港澳台同胞和旅外侨胞，侨汇市场潜力巨大。江口营业所主动融入地方经济，立足基础客群，以项目营销带动业务发展，多次深入东大、五星、官庄等重点侨村，与政府部门、侨联等单位共建合作，通过三方联动走访，了解侨商侨企发展情况及侨眷金融服务需求，对目标客户实行100％建档，灵活运用CRM系统功能，为客户提供定制化金融服务，发展侨汇资金。目前，江口营业所侨民客户资产占网点总资产的76％。

　　“五客”走访

　　江口镇侨胞遍布世界各地，老人留守现象十分普遍。江口营业所凝心打造“敬老银行”品牌，除了在网点设置老年人专区，提供老花镜、血压仪等便民设施以外，还经常举办生日会为客户烹饪美食，在重要节日上门拜访，组织员工深入江口社区等开展社保卡业务、宣传反诈骗金融知识等，目前已发展65岁以上客户社保卡135张，沉淀资金300余万元。

　　该营业所以客户为中心，坚持“五客”（访客、识客、知客、获客、黏客）工作法，重点对“夕阳红项目”优质老年客户加强维护，与侨商、侨企、侨眷等重点客户建立紧密联系，以侨为“桥”，深耕侨民客群开发，在实践中总结了“五走访法”，即窗口拜访、节日走访、生日走访、电话拜访、活动邀访。该营业所完善了存款在20万元以上的优质客户资料，壮大基础客户群。目前，江口营业所55岁以上“夕阳红”客户占比为65％，其中以定期客户为主，占网点资产的76％。

　　江口营业所抢“险”抓早，高标定位，全员发力保险抢售工作，开展“网沙+高客‘一对一’”活动。元旦期间召开VIP客户答谢会，通过真情营销，率先拿下长期期交80万元、标保528万元的全市邮政最大保险单。

　　先进引领

　　为开展好党建共建进社区活动，把“为群众办实事”落到实处，构建金融生态圈，日前，江口营业所通过“马丽霞劳模创新工作室”开展“关爱侨乡留守儿童”等党建共建活动，累计发展储蓄余额2000万元、保险创收150万元。去年重阳节期间，工作室以“传承敬老美德”为主题，在海星村举办侨乡敬老茶话会，发展储蓄余额150万元；同时联合官庄村党支部开展反诈骗等金融知识宣讲活动，吸储250万元。

　　江口营业所将多年工作经验总结成“马丽霞劳模创新工作法”，以侨为“桥”，以“五保证”（保证高标准、严要求、实作风、好效果、提效益）促发展，组织活动100余场，吸收资金7500余万元，创收保费4018万元。同时，充分发挥先进典型传帮带作用，鼓励员工在岗位上多学习、快成长，营造了“比学赶帮超”的浓厚发展氛围。该营业所目前已获得中国邮政金融“双优”评选优秀营业所、全省邮政代理金融“2020—2021年跨年度竞赛精英网点”等多项荣誉，先后涌现了福建省分公司“营销争先”劳动竞赛先进个人戴燕琼、莆田市分公司“2023年中邮保险营销精英”张丽梅等先进典型。